Днями Myslo опублікував матеріал про скандал в одному з тульських відділень банку ВТБ24. Після цього в редакцію звернулася Тулячка Наталія К.
- Дізнавшись про цю історію, я зробила запит в податкову, - розповідає Наталя. - Я обурена! Виявляється, на моє ім'я в тому ж самому відділенні ВТБ24 (вул. Демонстрації, 2-г) відкриті аж три рахунки, в трьох валютах. Радує, що оборотів за рахунками ніяких не було. Але сам факт того, що мої особисті дані якимось чином потрапили в банк, а працівники банку без мого відома відкрили три рахунки, напружує. Для чого це все було зроблено? Я ніколи не зверталася в цей банк, тим більше за відкриттям рахунків.
Наталя попросила в банку видати їй виписку про стан рахунків. Судячи по виписці, рахунки на її ім'я було відкрито в банку в березні цього року. З тих пір по ним ніяких рухів не проводилося.
- У самому відділенні банку я лаятися не стала, у мене маленькі діти, мені потрібно було швидше йти, - каже Наталя. - Сьогодні ж напишу заяву на банк в поліцію, також планую звернутися в прокуратуру Тульської області.
Нагадаємо , В схожу, але ще більш жорстку ситуацію місяць тому потрапив туляк Сергій С.
4 жовтня він прийшов в банк ВТБ24, що на вул. Демонстрації, 2-г, щоб відкрити індивідуальний інвестиційний рахунок. Раніше відносин з банком у нього ніяких не було. В ході бесіди з менеджером випадково з'ясувалося, що на Сергія в ВТБ24 відкритий рахунок без його відома і згоди.
З листопада 2016 року по лютий 2017 років через цей рахунок хтось перевів у готівку понад три мільйони рублів.
На рахунок Сергія приходили гроші (від 120 до 200 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян), потім хтось знімав їх в банкоматі неподалік від відділення банку. Мобільний банк був оформлений на сторонній телефон.
згідно 115-му Федеральному закону про протидію відмиванню коштів будь-який рахунок на фізособа в банку може бути відкритий тільки при особистій участі людини. Цей закон був порушений. Також виникають питання про використання персональних даних чоловіки.
Цілий місяць банк, куди Сергій написав претензію, нічого йому не відповідав. І лише після публікації на Myslo відписався, що направив йому офіційну відповідь поштою.
За словами Сергія, в неофіційній бесіді керуючий відділенням банку Філіппов просив його «не піднімати шум» і обіцяв покарати винних сам.
У поліції Сергію теж не допомогли. Він написав заяву, але по ньому було винесено відмовний матеріал. Зараз його перевіряє прокуратура.
відповідь банку
На запит редакції Myslo прес-служба групи банку ВТБ відповіла наступне:
«За фактом звернення клієнта в банку проведена службова перевірка. Жорсткі адміністративні заходи вже прийняті. Відзначимо, що дане питання буде повністю врегульоване самим банком і ніяк не відіб'ється на клієнті ».
Порада
Як перевірити, чи не відкрили чи на вас рахунки?
Перевірити, чи не відкриті на ваше ім'я підозрілі рахунки в банках, можна в податкових органах. на сайті nalog.ru . Потрібно зареєструватися в «Особистому кабінеті» через податковий орган або зайти туди через сайт держпослуг , використовуючи обліковий запис ЕСІА .
В особистому кабінеті зайти в меню «документи платника податків» - «звернутися до податкового органу» - «звернення в довільній формі». Подати запит можна в свою податкову інспекцію. У самому зверненні потрібно написати «прошу надати інформацію про моїх банківських рахунках».
Відразу обмовимося: це не означає, що ви побачите всі свої рахунки відразу в особистому кабінеті. Податкові органи дадуть відповідь на ваш запит листом, воно прийде в особистий кабінет в розділ «Електронний документообіг».
На сайті податкової в розділі для фізосіб є довідка по цьому питанню.
Обов'язок банків надавати відомості до податкових органів з'явилася у фінансових установ в 2014 році. Раніше судові пристави з метою пошуку забезпечення перевіряли «навмання» 30 великих банків шляхом запитів. Зараз же все без винятку банки повинні фіксувати ці дані в податковій.
До речі
ВТБ24 перестане існувати з нового року
Акціонери ВТБ проголосували за приєднання до нього роздрібної «дочки» . Приєднання ВТБ24 до ВТБ відбудеться 1 січня 2018 р Рішення про приєднання ВТБ24 до головного банку наглядова рада ВТБ прийняв ще в листопаді 2016 р
Об'єднання банків ВТБ і ВТБ24 дозволить скоротити керівний склад роздробу групи на 35%.
був випадок
Як перевірити, чи не відкрили чи на вас рахунки?Для чого це все було зроблено?