Лист про погашення заборгованості: зразок і правила складання

1. Обов'язковість написання офіційного листа про погашення заборгованості
2. Правила оформлення і форма даного листа
3. Структура і зміст
4. Нюанси складання в різних ситуаціях
5. За договором
6. судовим приставам
7. Дебіторської заборгованості
8. кредиторської заборгованості
9. З графіком виплат
10. банку
11. орендарю
12. За товар
13. Про погашення заборгованості за іншу організацію
14. засновнику
15. Про досудове погашення заборгованості
16. Про відсутність претензій щодо погашення заборгованості
17. Методи відправки такого листа
18. Правила відповіді
19. Наслідки відмови від виконання пред'явлених вимог

Найбільш частий привід цивільних суперечок - несвоєчасна оплата або відмова від неї.

Як надходити в такому випадку? Як боротися з боржниками? З чого починати?

Одним з інструментів досудового процесу врегулювання є претензійний лист про погашення заборгованості.

Обов'язковість написання офіційного листа про погашення заборгованості

Традиція правового вирішення господарських спорів сьогодні знаходиться в стадії активного розвитку. З 1 червня вступили в силу зміни Арбітражного процесуального кодексу РФ (Закон від 02.03.2016 №47-ФЗ, далі по тексту - Закон № 47-ФЗ).

Тепер усі спори між підприємствами, підприємствами і фізичними особами, підприємствами і державою, в обов'язковому порядку повинні проходити досудове врегулювання.

Врегулювання арбітражних суперечок перед зверненням до суду буває двох видів:

• за допомогою переговорів;
• за допомогою третейського суду.

Переговорний претензійний процес досудового вирішення господарських спорів найчастіше набирає вигляду ділової переписки, ініціатором якої може бути як особа, якій повинні за надані послуги, виконані роботи, поставлені товари або проведену передоплату, так і боржник.

Третейський суд - це ведення переговорів за допомогою третьої особи, якій довіряють кредитор і боржник. Сьогодні в Росії інститут третейських судів створюється при арбітражних судах.

Підставою для активних змін у цій сфері є відразу два законодавчі акти:

• Федеральний закон від 29.12.2015 №382-ФЗ «Про арбітраж (третейський розгляд) в Російській Федерації» (далі по тексту - Закон № 382-ФЗ);
• Федеральний закон від 29.12.2015 № 409-ФЗ, що вносить зміни до законів про арбітражний розгляд (далі по тексту -Закон № 409-ФЗ).

Набувши чинності в 2016 році три законодавчі акти (Закони № 47-ФЗ, №382- ФЗ і №409-ФЗ), внесли суттєві зміни в існуючу до цього систему арбітражного розгляду.

Процес досудового врегулювання арбітражних суперечок став обов'язковим. Сторони повинні вживати певних законодавством зусилля щодо примирення і вирішення суперечок без участі Арбітражного суду. Є два шляхи для цього: шляхом претензійної роботи і за допомогою третейського суду.

Правила оформлення і форма даного листа

Ця стаття присвячена претензійної досудовому врегулюванню спорів між кредиторами (в широкому розумінні цього терміна) і боржниками.

В рамках цієї статті під кредитором розуміємо сторону, пред'являє до іншої сторони майнові вимоги:

• в частині порушення речового права;
• в частині порушення зобов'язального права;
• про порушення прав на інтелектуальну власність.

Порушення прав інтелектуальної власності - це окрема велика розмова і в рамках цієї статті ми не будемо його торкатися. Розглянемо порядок претензійної роботи при порушенні речового і зобов'язального права.

Форма претензії з вимогою погашення заборгованості для цих майнових прав має загальні параметри.

оскільки претензія - письмовий документ, то вона містить загальні для ділового листування реквізити:

• реквізити ініціатора претензії;
• реквізити відповідача по претензії.

Для юридичних осіб такими реквізитами є:

• найменування підприємства / організації;
• ІПН;
• адреса місця знаходження підприємства / організації;
• номер претензійного листа;
• дата його складання.

Крім того, лист з вимогою погашення заборгованості повинно мати найменування «Претензія» і уточнюючі визначення суті претензії. Наприклад: «Претензія з вимогою погашення заборгованості в сумі 25 625 руб.», Або «Претензія про погашення заборгованості за договором оренди від 23.06.2015 № 55» і т.п. Можна оформляти найменування претензії за звичайними для ділового листування правилам.

наприклад:

Реквізити ініціатора претензії на його офіційному бланку

Вих. № ____________
Від «_____» ___________ 2016 р Директору ТОВ «_______»,
ІПН ____________, адреса: ___________________________
Від ТОВ «____», ІПН _____, адреса: _____
(Якщо лист написано на бланку компанії-ініціатора претензії, то в шапці звернення можна не вказувати від якої організації Ви набираєте)

ПРЕТЕНЗІЯ
про погашення заборгованості
за договором від "___" ____________ 20 ___ року № ____

Після викладу суті вимог лист скріплюється печаткою підприємства-ініціатора претензії і підписується його уповноваженою особою.

Структура і зміст

Загальна структура листи з вимогою про погашення заборгованості проста. Зазвичай у претензії вісім або дев'ять параметрів.

По-перше, вказуються обставини, що зв'язують сторони: параметри договору, вказівка ​​документів, що підтверджують факт поставки товару / виконання робіт.

По-друге, вказуються зобов'язання боржником, встановлені договором або фактом угоди.

По-третє, якщо були оплати за договором, необхідно їх позначити, вказавши суму оплати, дату і номер платіжного документа.

По-четверте, виводиться сума заборгованості на підставі всіх викладених вище підставах і викладається суть вимог.

По-п'яте, дається посилання на законодавчі норми і пункти договору, які вказують на права кредитора та обов'язки боржника.

По-шосте, на підставі ст. 395 ГК РФ наводиться розрахунок і сума відсотків за користування коштами кредитора. Цей захід, правда, має свої обмеження. Не можна застосовувати розрахунок відсотків, якщо боржникові виставлена ​​сума неустойки відповідно до умов договору.

По-сьоме, вказується термін, протягом якого кредитор може чекати оплати до звернення в суд.

По-восьме, вказується термін, в який боржник зобов'язаний надати письмову відповідь на претензію.

По-дев'яте, описуються наслідки для боржника при невиконанні вимоги про погашення заборгованості. Тут можна привести розрахунок додаткових витрат, пов'язаних із зверненням до суду.

Завершення претензії зазначенням термінів очікування відповіді на неї і термінів очікування оплати, з одного боку, дає можливість боржникові перевірити розрахунки, наведені в претензії, вивчити питання і дати вмотивовану відповідь. З іншого, не дає можливості боржнику затягнути процес відповіді на лист на невизначений час.

Ось найзагальніші обов'язкові параметри листи-претензії про погашення заборгованості. Але кожен конкретний випадок має свої особливості. Розглянемо їх.

Нюанси складання в різних ситуаціях

За актом звірки

Якщо на руках у кредитора є акт звірки , Підписаний боржником, складання претензії спрощується. Адже боржник уже визнав факт заборгованості, і переконувати його в її наявності не потрібно.

Тому просто дається посилання на акт звірки, вказується сума боргу, термін на відповідь і термін на погашення заборгованості.

Звичайною в практиці господарських відносин є форма акта, що складається з двох половин:

• Складена стороною-ініціатором акту - ця частина повинна бути заповнена. Тут вказуються документи, що підтверджують історію виникнення заборгованості: суми, дати, номера, актів, накладних та платіжних доручень.
• Частина для заповнення іншою стороною за актом - тут дається можливість контрагенту викласти в хронологічному порядку надходження документів на товар / роботи та проведення оплат своє бачення на виникнення заборгованості.

Такий порядок складання акта звірки допомагає звірити розрахунки, перевірити, чи всі документи враховані сторонами, прийти до однакового бачення суми заборгованості. Підписувати акт потрібно в будь-якому випадку. Навіть якщо сторона не згодна з сумою за актом. Наведений перелік прийнятих до розрахунку документів покликаний допомогти сторонам викласти свою точку зору.

За договором

Загальний вигляд претензії за договором розглянуто вище. У претензії кредитор вказує дату і номер договору, предмет його, нагадує боржнику його зобов'язання за контрактом.

Прикладає розрахунок штрафів і пені , Посилаючись або на пункт договору, або на статтю ГК РФ.

судовим приставам

Звернення до судовим приставам з вимогою про погашення боргу боржником проводиться вже після винесення судового рішення за позовом. Лист необхідно написати, якщо у відведений судом термін погашення боргу не проведено.

В цьому випадку вказуються реквізити судової справи і рішення суду. Викладається суть вимог. І пишеться звернення до служби судових приставів про примусове стягнення з боржника суми боргу, посилаючись на відповідну статтю Закону «Про виконавче провадження».

Дебіторської заборгованості

стягнення дебіторської заборгованості в рамках досудового врегулювання має ті ж особливості, як і стягнення боргу за договором.

Добре, якщо є підписаний боржником акт звірки взаємних розрахунків, що підтверджує факт наявності дебіторської заборгованості на конкретну дату. Якщо акту немає, то разом з листом-вимогою погасити заборгованість, на адресу боржника направляється акт звірки.

кредиторської заборгованості

Буває так, що термін погашення зобов'язань добігає кінця, а сплатити за службовим можливості немає. У цьому випадку рекомендуємо підприємству-боржнику, не чекаючи претензії, направити кредитору лист з пропозицією свого графіка погашення боргу.

У такому листі, крім всіх необхідних реквізитів, вказівки причин виникнення боргу (посилання на договір, перелік поставок і оплат, посилання на акт звірки), необхідно вказати на обставини, що заважають боржникові своєчасно розрахуватися за боргами.

З графіком виплат

Лист про вимогу погашення заборгованості може містити графік виплат, запропонований кредитором, якщо він згоден отримувати оплату частинами. Краще для боржника ініціювати складання графіка погашення заборгованості самостійно, не чекаючи закінчення терміну оплати та виникнення у кредитора права на претензію.

Графік виплат повинен бути реальним. Порушення запропонованого самою організацією свого графіка виплат буде грати проти боржника в суді, якщо справа не вдасться врегулювати без нього.

Складання графіка платежів дозволяє боржникові розбити борг на частини, отримати відстрочку в оплаті.

банку

В яких випадках лист в банк може привести до досудового стягнення заборгованості:

• Якщо була оформлена банківська гарантія на виконання зобов'язань за договором, при настанні обставин, обумовлених договором на банківську гарантію. Банк погашає борг за договором за підприємство, поручителем якого є. При здійсненні держзакупівель, всі аспекти надання банківської гарантії описані в ст. 45 Закону від 05.04.2013 №44-ФЗ.
• Якщо кредитор - фіскальний орган (податкова, ПФ РФ, ФСС, казначейство).

орендарю

Лист орендарю про погашення заборгованості за оренду включає всі дев'ять, перерахованих в статті параметрів і реквізити сторін. Відрізняється від звичайного листа про погашення боргу за договором тим, що крім судових наслідків для боржника має місце ризик втрати права користування орендованим майном.

Часто це спричиняє більш серйозні для боржника наслідки, ніж судовий розгляд, тому нагадування відповідного пункту договору прискорює процес оплати і спрощує ведення переговорів з боржником.

За товар

Товарні відносини не завжди оформляються договорами. Достатнім документом, що підтверджує факт поставки товару, є накладна (або товарно-транспортна накладна ), Або акт прийому-передачі , Підписані покупцем або його уповноваженим представником. Копії документів прикладаються до листа.

Вимоги про повернення боргу при купівлі товару може бути доповнено вимогою оплатити або повернути товар. Деякі групи товарів обміну та поверненню не підлягають. Ознайомитися з переліком таких товарів можна в Постанові Уряду РФ від 19.01.1998 №55.

Про погашення заборгованості за іншу організацію

Вимога погасити заборгованість за іншу організацію може бути направлено тільки підприємству або фізичній особі, який виступає за угодою поручителем або гарантом.

У цьому випадку вимога включає реквізити договору поручительства або договору про надання гарантії. Описується факт порушення зобов'язань боржником, хід переговорів або листування, прикладається відмова боржника від оплати, акт звірки, копії інших документів, що підтверджують право кредитора вимагати погашення боргу у поручителя або гаранта.

засновнику

Засновники ТОВ та акціонерних товариств не несуть відповідальності за зобов'язаннями заснованих ними юридичних осіб. Це справедливо завжди, крім деяких обставин, найбільш поширеними з яких є випадки:

• коли вклад в статутний капітал підприємства засновником сплачений не повністю (на суму неоплаченого капіталу);
• коли засновник є поручителем або гарантом по операціях підприємства.

У першому випадку відповідальність засновника визначається в судовому порядку. У другому випадку все зводиться до попереднього пункту цієї статті.

Якщо боржником є ​​не ТОВ або АТ, то засновник може відповідати за боргами підприємства, якщо воно має форму:

• індивідуального підприємництва - індивідуальний підприємець відповідає всім своїм майном за борги ІП;
• повного товариства - учасники такого підприємства відповідають всім своїм майном по зобов'язаннях товариства;
• командитного товариства (відповідальність в рамках свого вкладу);
• виробничі кооперативи або артілі, засновники яких несуть додаткову відповідальність в передбачених законом випадках.

Про досудове погашення заборгованості

Всі вимоги про погашення боргу, що направляються боржнику, носять характер досудового врегулювання. Якщо боржник проігнорував вимогу і у відведений термін не відреагував на нього, то тільки тоді кредитор має право звернутися до суду.

Про відсутність претензій щодо погашення заборгованості

Боржник, погасив заборгованість, має право направити лист кредитору з вимогою підтвердити в письмовій формі відсутність у останнього претензій по погашеної заборгованості.

Це необхідно зробити для того, щоб остаточно звірити всі розрахунки і не дати можливості недобросовісному кредитору вдруге стягнути сплачений борг або його частину, нарахувати пеню або штрафи після факту врегулювання конфлікту.

Методи відправки такого листа

Листування між сторонами з питання погашення боргу може проходити у вигляді простих листів, якщо кредитор не збирається звертатися до суду, а просто нагадує забудькуватому боржника про його зобов'язання.

Краще мати підтвердження факту вручення вимоги одержувачу. Це може бути рекомендований лист, що підтверджує підпис на другому примірнику листа особи, яка прийняла його в організації, електронного листа, якщо є можливість електронного підпису і підтвердження факту отримання листа адресатом.

Правила відповіді

В обов'язок боржника з досудового врегулювання спору входить відповідь на вимогу про погашення боргу. Навіть якщо він категорично не згоден з точкою зору кредитора, він в письмовій формі зобов'язаний викласти свою точку зору і вручити її кредитору, підтвердивши факт такого вручення (рекомендований лист, лист з повідомленням про вручення, підпис на другому примірнику, повідомлення електронної пошти з підтвердженням).

Свою відповідь він може доповнити:

• проханням про надання відстрочки,
• наданням гарантії погашення боргу,
• графіком погашення.

Якщо мали місце форс-мажорні обставини, то до відповіді боржник зобов'язаний додати довідку з ТП свого регіону про факт обставин непереборної сили.

Наслідки відмови від виконання пред'явлених вимог

Наслідком відмови від виконання пред'явлених в претензії вимог є звернення кредитора до суду. Як правило, якщо немає якихось обставин, які доводять неправоту кредитора, рішення суду буде однозначно на користь позивача.

У цьому випадку, крім суми боргу, пені, штрафів або відсотка за користування грошима, відповідачу доведеться відшкодувати позивачеві судові витрати, включаючи витрати на стороннього юриста. Якщо не згодні з вимогою кредитора і вважаєте їх неправомірними, обгрунтовуйте свою точку зору і подавайте зустрічний позов .

Про даних видах листів дивіться в наступній відео лекції: